Un dossier par demande, tout au même endroit.
Fini la course aux preuves de revenus avant la soumission.
Vos clients déposent leurs preuves de revenus, avis de cotisation, relevés bancaires et preuves de mise de fonds dans un portail sécurisé à votre image. Un dossier par demande, chaque pièce horodatée et traçable. Quand le prêteur demande une pièce supplémentaire, vous la retrouvez en un clic.
Un portail client à votre image
Un lien, un code par courriel ou SMS, et votre client dépose. Aucun compte, aucun mot de passe, aucune app à installer. Hébergé au Québec.
Pas que des documents
Demandez les preuves de revenus, les avis de cotisation et les relevés, mais aussi les informations pour l'analyse des besoins : revenus détaillés, emploi, source de mise de fonds. Documents et informations sensibles chiffrés dès la saisie.
Prêt pour une inspection de l'AMF
Analyse des besoins, pièces justificatives, notes de recommandation, échanges avec le prêteur : tout reste dans le dossier, horodaté. En cas d'inspection ou de contestation, vous exportez le dossier complet en un clic.
De la première rencontre à l'engagement final, sans pièces égarées.
Quatre moments dans la vie d'une demande de financement. À chacun, Meo retire une corvée.
- 1
Prise de contact et mandat
Ajoutez votre client, créez le dossier de financement, archivez les premières informations sur le projet (achat, refinancement, renouvellement).
- 2
Analyse des besoins et collecte
Demandez les preuves de revenus, avis de cotisation et relevés, mais aussi les infos pour l'analyse des besoins : revenus détaillés, emploi, source des fonds. Tout est chiffré à la saisie.
- 3
Recommandation et soumission au prêteur
Vos notes de recommandation et chaque échange avec le prêteur restent dans le dossier, horodatés. Journal d'accès complet de qui a consulté quoi.
- 4
Engagement et conservation
L'engagement final est classé au dossier. Chaque type de document a sa propre durée de conservation. Meo vous alerte avant l'échéance et documente la destruction.
Vos obligations professionnelles + votre portail de conformité Loi 25.
Meo couvre à la fois ce que votre ordre professionnel exige et les tâches Loi 25 que tout le monde repousse.
Autorité des marchés financiers
- Encadrement AMF depuis le 1er mai 2020 en vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers (D-9.2).
- Tenue d'un dossier sur chaque client, avec les renseignements et documents prévus au Règlement sur l'exercice des activités des représentants (D-9.2, r. 10).
- Conservation des livres et registres pendant au moins cinq ans (D-9.2, r. 19).
- Devoir d'honnêteté, d'intégrité et de conseil non délégable, avec gestion des conflits d'intérêts (Règles de déontologie et d'exercice des activités des courtiers hypothécaires).
Loi 25
- Analyse IA de votre politique de confidentialité, avec détection automatique de votre responsable.
- Registres pré-remplis : sous-traitants, incidents, demandes de droits, tout guidé étape par étape.
- ÉFVP automatisée pour chaque nouveau sous-traitant, avec modèles de politiques de gouvernance.
- Portail public de conformité généré automatiquement, prêt à partager avec vos clients et auditeurs.